“Lỗ hổng” trong quản lý các sàn vàng chui

Thứ sáu, 23/10/2015 06:03

(Cadn.com.vn) - Trong thời gian qua hàng loạt sàn vàng ảo như: Đại Khải, 24Gold, HGI, VGX, BBG, IG, và mới đây nhất (ngày 20-10) sàn Thiên Việt,... hoạt động trái phép đã bị phanh phui, hàng loạt người chơi đang “sập bẫy” của các chủ sàn vàng này. Mặc dù thông tin này đã được cảnh báo nhưng vì sao sàn vàng trái phép vẫn ngang nhiên hoạt động hấp dẫn người chơi, liệu những quy định về sàn vàng cũng như hành lang pháp lý đã đủ chặt chẽ, minh bạch để nhà đầu tư không rơi vào bẫy “lãi suất cao” hay các cơ quan chức năng chưa xử lý quyết liệt tình trạng này. Để hiểu thêm về vấn đề này chúng tôi có cuộc trao đổi với Luật sư Đỗ Pháp, Trưởng văn phòng Luật sư Đỗ Pháp, Đoàn Luật sư TP Đà Nẵng.

Luật sư Đỗ Pháp.

P.V: Từ cuối năm 2014 đến nay, hàng loạt sàn vàng lớn hoạt động “chui” bị đánh sập, hàng ngàn nhà đầu tư, người dân bị mất trắng hàng ngàn tỷ đồng. Vậy đâu là nguyên nhân dẫn đến tình trạng này?

Luật sư Đỗ Pháp: Thứ nhất: Các sàn vàng ảo luôn tung ra quảng cáo lợi nhuận “khủng”. Có thể thấy hầu hết các sàn vàng ảo luôn sử dụng chiêu lợi nhuận “khủng” để dụ nhà đầu tư, người dân, khiến họ bị sập bẫy. Việc sàn vàng hoạt động giữa thanh thiên bạch nhật, công khai chào mời khách chơi, tổ chức nhiều hội nghị, hội thảo tại các khách sạn lớn, trụ sở khang trang, hoành tráng ngay giữa thành phố, đặc biệt là trả lãi cao cho một số nhà đầu tư tại một số thời điểm khiến nhiều nhà đầu tư rất khó để nhận biết đây là một hình thức lừa đảo, kinh doanh trái phép. Thứ hai: Đa số các sàn vàng “chui” này đều thuê các cao ốc hạng sang để làm trụ sở hoành tráng, thiết kế văn phòng hào nhoáng, đưa ra mức lãi suất cao để giăng bẫy khách hàng, do đó nhà đầu tư bị cuốn hút theo mà không đề phòng. Tuy nhiên, cũng phải thừa nhận nhà đầu tư thường hám lợi, mặc dù vẫn có người biết trước tình hình nhưng vẫn lao đầu vào chơi. Thứ ba: Khi các lĩnh vực kinh doanh khác gặp khó khăn, tiền gửi ngân hàng lãi suất thấp thì nhà đầu tư, người dân họ cũng tìm đến sàn vàng ảo này để thử vận may, chơi vàng tài khoản với đòn bẩy tài chính lớn... Thứ tư: Mặc dù, các cơ quan chức năng khẳng định hoạt động sàn vàng là trái phép nhưng quản lý không chặt, thông tin không rõ ràng khiến nhà đầu tư, người dân sa bẫy.

P.V: Theo Luật sư đâu là những điểm chung để nhận biết các sàn vàng chui này?

Luật sư Đỗ Pháp: Một điểm chung là các sàn vàng “chui” này thường thuê các tòa nhà cao tầng để làm văn phòng, trang trí rất bắt mắt để cuốn hút nhà đầu tư. Điển hình như tại Đà Nẵng, sàn vàng HGI của Cty CP Đầu tư tài chính Hà Nội Vàng thuê gần nguyên tòa nhà góc đường Trần Quốc Toản – Trần Phú; Sàn vàng BBG của Cty CP BBG thuê luôn 2 tầng tại tòa nhà Petrolimex trên đường 30-4; rồi đến lượt sàn vàng Thiên Việt (Cty CP Đầu tư tài chính Thiên Việt) thuê trụ sở tại tòa nhà Công viên phần mềm Đà Nẵng)... Ngoài ra, đa số các Cty này đều mở chi nhánh tại các thành phố lớn như Hà Nội, TP Hồ Chí Minh, Đà Nẵng và Hải Phòng,... những nơi nhà đầu tư, người dân có tiềm lực tài chính. Đáng chú ý, là các sàn vàng này ngoài kinh doanh ngoại hối (forex) trái phép còn tổ chức huy động vốn dưới dạng hợp đồng ủy quyền, ủy thác, góp vốn đầu tư với số lợi nhuận cam kết với khách hàng rất cao, thông thường từ 1,5% - 2%/ tháng. Vì vậy, hậu quả là thất thoát lớn, không trả được nợ và có dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm hoặc lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.

P.V: Luật sư có lời cảnh báo nào?

Luật sư Đỗ Pháp: Thông thường khi các công ty cần hút vốn thì họ nói đang đầu tư vào dự án này, dự án kia, đầu tư vào chỉ số nào đó. Thế nên người dân bình thường đâu biết là mình đang tham gia đầu tư vào công ty kinh doanh vàng tài khoản! Do vậy, cái sai của người dân bình thường khi đầu tư vào các công ty này nếu có là trách nhiệm đối với đồng vốn của họ. Khi nghe quảng cáo gửi tiền có lãi suất cao, họ phải hiểu rằng trên thị trường tài chính, lợi nhuận luôn tỷ lệ thuận với rủi ro, lợi nhuận cao thì rủi ro cao.

Sàn vàng HGI thuê nguyên tầng cao ốc dầu khí Đà Nẵng bố trí văn phòng rất hoành tráng.

P.V: Như vậy, để đáp ứng nhu cầu cũng như bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, người dân, đồng thời xóa bỏ sàn vàng chui theo Luật sư Nhà nước có nên có quy định cho lập sàn vàng theo quy định?

Luật sư Đỗ Pháp: Tôi cho rằng, nhu cầu mua bán vàng ở Việt Nam là rất lớn và có thực. Nếu không đáp ứng thì nhà đầu tư, người dân sẽ tìm cách này hay cách khác để kinh doanh vàng, thậm chí tham gia mạng lưới chui như thời gian qua. Vàng tài khoản cũng là một kênh đầu tư, kinh doanh đầy rủi ro, mạo hiểm cần phải xây dựng một hành lang pháp lý chặt chẽ để quản lý sao cho vừa đáp ứng được nhu cầu chính đáng của nhà đầu tư, vừa không gây ra hệ lụy xấu ngoài khả năng kiểm soát. Vì vậy, để quản lý thị trường tốt hơn, đồng thời đảm bảo quyền được lựa chọn đầu tư của người dân, thì lúc này các cơ quan quản lý cần xem xét có nên lập sàn vàng hay không một cách nghiêm túc và sát thực tiễn. Tôi tin là cấp phép, quản lý sàn vàng hoạt động minh bạch, công khai như thị trường chứng khoán sẽ đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư, người dân không bị “tiền mất, tật mang”, ngân sách Nhà nước thu được các khoản thuế...

P.V: Xin cảm ơn Luật sư!

Xuân Đương
(thực hiện)